履約保函多由銀行開具，部分保險公司、**擔(dān)保公司也可辦理，核心是證明申請方資質(zhì)合規(guī)、項目合法及具備履約能力，不同機(jī)構(gòu)和項目類型對資料要求略有差異，以下是詳細(xì)分類介紹：
1. 主體資質(zhì)基礎(chǔ)資料
- 核心身份文件：需提供**且已完成年檢的三證合一營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件并加蓋公章，以此證明企業(yè)合法存續(xù)與合規(guī)經(jīng)營；法定代表人身份證明書及身份證正反面復(fù)印件，若委托他人代辦，還需提供明確委托事項、權(quán)限和期限的《授權(quán)委托書》，以及被授權(quán)人的身份證復(fù)印件，且授權(quán)書需加蓋企業(yè)公章與法人章。
- 補(bǔ)充資質(zhì)證明：若為特殊行業(yè)，需額外提供對應(yīng)資質(zhì)證書。比如工程類企業(yè)要提供建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)證書、安全生產(chǎn)許可證；涉及進(jìn)出口業(yè)務(wù)的貿(mào)易類企業(yè)，需準(zhǔn)備對外貿(mào)易經(jīng)營者備案登記表、海關(guān)報關(guān)單位注冊登記證書。外資企業(yè)還可能被要求提供外商投資批準(zhǔn)證書。
2. 項目相關(guān)核心資料
- 合同及中標(biāo)文件：完整的主合同是核心，需清晰載明合同金額、履約期限、雙方權(quán)利義務(wù)等關(guān)鍵條款，銀行會據(jù)此確認(rèn)保函金額和有效期；若是招標(biāo)項目，還需提供中標(biāo)通知書，部分場景下招標(biāo)文件也需提交，銀行會核對其中對保函格式、出具行資質(zhì)等特殊要求。
- 項目審批文件：政府投資項目需提供發(fā)改委出具的立項批復(fù)，證明項目合法合規(guī)；工程類項目通常還要補(bǔ)充建設(shè)主管部門頒發(fā)的施工許可證，證明項目已具備開工資格；企業(yè)自籌資金的項目，則需提供股東會或董事會關(guān)于項目投資計劃的決議文件。
3. 資信與擔(dān)保相關(guān)資料
- 資信證明材料：一般需提供近1 - 3年經(jīng)審計的財務(wù)報表，包含資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表，方便銀行評估企業(yè)償債能力；同時需提供中國人民銀行征信中心出具的企業(yè)信用報告，無不良信用記錄會提高審批通過率，若有輕微不良記錄，需額外提交書面說明及整改措施。部分銀行還會要求提供近期銀行流水，進(jìn)一步佐證企業(yè)經(jīng)營收支正常。
- 反擔(dān)保相關(guān)資料：這是銀行防控風(fēng)險的關(guān)鍵，若繳納保證金，需提供對應(yīng)保證金存入憑證，保證金比例通常為保函金額的20%-50%；若采用抵押，要提供房產(chǎn)證、土地證等抵押物權(quán)屬證明及第三方機(jī)構(gòu)出具的評估報告；若為質(zhì)押，需提供存單、股權(quán)等質(zhì)押物清單；也可采用第三方擔(dān)保，此時需提交第三方企業(yè)或擔(dān)保公司的營業(yè)執(zhí)照、財務(wù)報表及正式擔(dān)保函。
4. 其他必備輔助資料
- 需填寫銀行制式的《履約保函申請書》，明確受益人全稱、保函金額、有效期、賠付條件等信息，并加蓋企業(yè)公章及法人章。
- 部分銀行會要求提供企業(yè)簡介、以往項目履約情況表等，工程類企業(yè)可能還需提交投標(biāo)工程量清單等，以此進(jìn)一步評估企業(yè)履約實力，具體可按經(jīng)辦機(jī)構(gòu)的要求補(bǔ)充提交。
